О строгости и придирчивости израильской банковской системы

 

Банки ревностно оберегают свой имидж. Чрезвычайно строги и весьма придирчивы к новым клиентам, и ни при каких условиях не будут связываться с бизнесменами, имеющими отношение к «теневым» доходам.

 

Каждый новый клиент проходит буквально допрос с пристрастием. Для открытия счета предоставляет кучу документов. Обязан, подтвердить кристальную чистоту и легитимность своих денежных средств. Каждая транзакция проверяется тщательно, скрупулезно, дотошно. Даже, если это относительно небольшая сумма порядка 5000$, вопрос: «Откуда деньги?» неизбежен.

 

И при малейшем намеке на подозрение, банк скорее откажет в транзакции, нежели станет разбираться в перипетиях происхождения средств.

 

Как это может произойти?

 

Ну, вот, например, вы, будучи россиянином еврейского происхождения, решили купить квартиру в красивом уголке Израиля. Но, при этом, в настоящий момент живете где-нибудь в Европе. Нашли общий язык с израильским банком и регулярно переводите свои кровные евроденежки на счет в банке (разумеется, с переводом в шекели) для оплаты застройщику. Все вроде бы нормально.

Однако, это вовсе не гарантирует того, что в один, далеко не самый прекрасный момент, банк вдруг завернет ваш очередной перевод.

На каком основании?

А на том простом, вдруг осознанном факте, что вы, россияне, почему-то переводите деньги не из России, а из европейской страны. И банку плевать, что из России вам неудобно, что в настоящее время вы там не живете и что, в конце концов, срывается ваша сделка.

 

Вот такие могут случится финансовые израильские «пироги». Поэтому, лучше знать и быть подготовленными к такой ситуации, чем потом обидно «влипнуть» и потратить немеряно средств, нервов и времени на восстановление статуса-кво.

 

Да, и как мы уже упоминали, израильские банки отнюдь не страдают предоставлением качественного сервиса.

Хотя здесь, кому как повезет.

 

Происхождение капитала

 

Более того, все намного сложнее, если вы собираетесь ввозить капитал из той страны, резидентом которой не являетесь.

В этом случае израильским банкам, практически, невозможно доказать, что эти накопления заработаны честным трудом.

В итоге, как мы уже отмечали, они предпочтут отказаться от пришедшего «с улицы» сомнительного клиента, нежели будут иметь с ним дело.

 

Так что, крайне важно, чтобы средства поступили с вашего личного счета в стране исхода. Причем, если и из России вдруг поступит необъяснимо крупная сумма, деньги вполне могут «зависнуть», а банк потребует обосновать прозрачность их происхождения и причину перевода.

 

Иные варианты (поступление денег из третьей страны) заранее оговариваются с банком и имеет право на существование исключительно при условии, что вы сумеете доказать и оправдать источник их происхождения.

 

Так что одесский вариант: «У тебя есть деньги, чтобы так себя вести?» не прокатит ни под каким соусом, даже если этих самых денег у вас «куры не клюют».

 

Вот такие, практически, бескомпромиссные и железобетонные строгости!

 

Можно ли воспользоваться услугами иных, более лояльных банков в других государствах?

 

Без сомнения, но…

 

Банки других стран? Не вариант!

 

Конечно, никто не отменял вариант хранения денег в банках других стран, но и здесь надо крепко подумать.

 

Судите сами:

 

• Банковская система России оптимизма не внушает, ибо устойчивостью не отличается, а в спорной ситуации с государственными органами можно вообще потерпеть полный крах. К тому же, вывод денег за рубеж с каждым годом усложняется, а на горизонте постоянно маячит риск того, что Россию отключат от международной банковской системы.

 

• Можно вспомнить, например, о Кипре. Но и там уже случались прецеденты с потерей денежных сумм. Есть ли смысл наступать на те же «грабли»?

 

• Рассматривая вариант западных банков (Швейцария, Великобритания и др.), не лишним будет вспомнить о том прискорбном факте, что, к сожалению, с некоторых пор российские клиенты обрели статус «рисковых», а российские капиталы стали «токсичными». И кто его знает, к каким еще ударам могут привести набирающие обороты конфликты между Кремлем и западным миром.

 

Так что при всей строгости и суровости финансовой системы Израиля стоит вспомнить о ее незаменимых положительных качествах.

 

Ведь, именно израильские банки, не взирая на весь консерватизм их политики, давно доказали, что по репутационным рискам, выплате процентов на привлеченные средства они являются мега надежными и защищенными (вы когда-нибудь слыхали о попытке ограбления израильского банка?) местами хранения капитала.

 

Плюсы израильских банков

 

Вряд ли стоит рассказывать деловым людям, зачем им нужен банк.

Мы лишь напомним о таком важнейшем, известном мировому рынку факторе, как исключительная стабильность банков Израиля. Их полной независимости, как от политической ситуации, так и от смены руководства страны и самого банка.

 

Словом, те риски, которые налицо есть в России, здесь исключены напрочь.

 

Зато имеют место быть:

 

• Отсутствие конкуренции, гарантирующее финансовую устойчивость банков
• Наличие более дешевого, нежели в Европе, обслуживания.
• Менее жесткие требования по минимальному остатку.
• Использование международных премиальных банковских карт.
• Помощь инвестиционных консультантов.
• Открытый доступ к операциям на глобальных рынках капитала.
• Выгодные условия кредитования и ипотеки.

 

К тому же, репатрианты, ставшие резидентами Израиля, на ближайшее десятилетие освобождаются от налогов на доходы из-за границы.

И что в современных реалиях совсем немаловажно, у израильских банков нет аллергии на россиян.

А вот декларацию для налоговой инспекции и здесь никто не отменял.